Aquests són els casos en els quals Bizum pot cancel·lar les transferències

Els enviaments de diners per Bizum i per transferència bancària estan subjectes a vigilància: els bancs i comerços realitzen aquest control per complir amb la Llei 10/2010, de 28 d’abril, de prevenció del blanqueig de capitals i del finançament del terrorisme. I encara que no existeix un llistat de paraules que provoquen una investigació de la transferència o una cancel·lació de la mateixa, Bizum investiga conceptes o frases cridaneres com 'pagament de cocaïna', 'compra de revòlver', 'segrest’ o 'atemptat’.

Segons aquesta llei, poden ser operacions susceptibles d’estar relacionades amb el blanqueig de capitals o el finançament del terrorisme suposats com que la naturalesa o el volum de les operacions actives o passives del client "no es correspongui amb la seua activitat o antecedents operatius", que una mateix compte rebi "ingressos en efectiu per un número|nombre elevat de persones" o "múltiples ingressos" de la mateixa persona, transferències en les quals no figuri la identitat o nombre de compte d’origen o "moviments amb origen o destinació|destí en territoris o països de risc", entre altres.

En el cas de Bizum, on les transaccions diàries són milers, hi ha un sistema automatitzat que detecta patrons per detectar conceptes sospitosos. Així, tot el que soni estrany (o, més ben dit, il·legal o de legalitat dubtosa) genera una alerta que és comprovada. La plataforma fa ús de la seua pròpia normativa de seguretat i, una vegada llançat l’avís, cada entitat bancària disposa dels seus propis estàndards, que solen ser més estrictes.

Intentar fer-se el graciós també pot comportar la cancel·lació de la transferència o del compte. A les xarxes es pot trobar exemples.