El BCE aprueba una subida histórica de los tipos del 0,75% para luchar contra la inflación

El Banco Central Europeo (BCE) subió ayer sus intereses en tres cuartos de punto porcentual, hasta el 1,25%, la mayor subida de su historia, para tratar de frenar la inflación en la zona euro, que se disparó en agosto hasta el 9,1% (un 10,3% en España). La medida pretende frenar la demanda y los precios, y repercutirá en las familias y las empresas, que tendrán más dificultades para acceder a un créditos. Además, las hipotecas contratadas a tipos variables se encarecerán.

La presidenta del BCE, Christine Lagarde, explicó que el Consejo de Gobierno tomó por unanimidad la decisión y que también existe consenso para subirlos aún más lo que queda de año y en 2023, pero sin avanzar hasta dónde se podría llegar. Considera que el precio del dinero está todavía muy lejos del nivel necesario para llevar la inflación hasta su objetivo del 2%. Los costes de la energía y el impacto de la guerra de Rusia en Ucrania están detrás de la inflación, que podría mantenerse alta durante un período prolongado.

“La tasa de variación de los precios de la energía se mantuvo en un nivel extremadamente elevado, el 38,3%, y volvió a ser el componente que más contribuyó a la inflación general”, según el BCE. A corto plazo, los precios del petróleo se moderarán, mientras que los precios mayoristas del gas continuarán siendo extraordinariamente altos.Por ello, los expertos del emisor europeo han revisado significativamente al alza sus proyecciones de inflación y ahora esperan que se sitúe, en promedio, en el 8,1% en 2022 (6,8% previsto en junio) y en el 5,5% en 2023 (3,5% previsto en junio). En 2024, la inflación será del 2,3% en la zona del euro, según los nuevos pronósticos.Reconoce que el crecimiento económico de la zona del euro se va a desacelerar sustancialmente en la segunda mitad del año y que se estancará a finales de ejercicio y en el primer trimestre de 2023, pero no habla de recesión.

“Los precios muy elevados de la energía están reduciendo el poder adquisitivo de la renta de los ciudadanos”, dijo Lagarde. Y los cuellos de botella siguen limitando la actividad económica, aunque se están relajando. La guerra lastra la confianza empresarial y de los consumidores, según Lagarde

Los altos costes de la energía y la guerra en Ucrania están pesando sobre la inflación

Dijo, asimismo, que el mercado de trabajo ha mantenido su fortaleza.

Pero, a más largo plazo, añadió Lagarde, “es probable que la ralentización de la economía se traduzca en un incremento de la tasa de desempleo”. El crédito a las empresas se ha encarecido en los últimos meses, y los tipos de interés de los préstamos bancarios a los hogares actualmente se sitúan en los niveles más altos observados desde hace más de cinco años, según datos del Banco Central Europeo. La firma de nuevos préstamos hipotecarios a los hogares se modera por el endurecimiento de los criterios de concesión, del incremento de los costes de la financiación y de la reducida confianza de los propios consumidores.

Críticas de Bruselas al plan de Recuperación de España

El Tribunal de Cuentas de la Unión Europea afirmó ayer que España no ha subsanado algunas deficiencias del sistema sanitario que la Comisión Europea requiere para cumplir con sus recomendaciones específicas en la implementación de los planes de Recuperación y Resiliencia, en un análisis en el que apunta también a la necesidad de mejora en sostenibilidad de las pensiones. “Aún quedan algunas deficiencias en relación con determinados elementos de las recomendaciones específicas por país, como el sistema sanitario (España) o las inversiones y el entorno regulador (Francia)”, destacó en un informe en el que valora la manera en que el Ejecutivo comunitario evaluó los planes estatales.En el documento, los auditores de la Unión Europea han expuesto que España tampoco abordó ciertos elementos relacionados con la “sostenibilidad de las pensiones” en la implementación del plan tras las recomendaciones específicas por país de Bruselas. Una situación que comparte con Alemania, Francia e Italia.En un paso más, el Tribunal de Cuentas ha puesto de relieve que no se incluyeran medidas para fortalecer las “interconexiones eléctricas entre España y Francia” en los planes de Recuperación y Resiliencia, y ha considerado que “por definición resultarían adecuadas”.

Los auditores han apuntado además a las políticas de investigación y la atención primaria como lagunas identificadas en el plan de Recuperación español.

La cuota hipotecaria se encarece 1.300€ al año

Asufin sostiene que las subidas anuales para las hipotecas que se revisen de forma inminente “ya superan holgadamente” los 1.300 euros de media. Según su previsión, el Euribor se situará en el 2,2% a final de año, lo que significaría que se encarecerán los préstamos de las familias en 130 euros al mes, y más de 1.500 euros al año.

De seguir esta tendencia, Asufin ve posible que en 2023 ya se alcance un Euribor a 12 meses del 3% lo que se traduciría en un encarecimiento de hipoteca que ya podría superar los 2.000 euros, tomando como referencia un préstamo tipo de 100.000 euros a 25 años.

La Bolsa responde a Lagarde con subidas

La Bolsa española subió ayer el 0,78% y recuperó los 7.900 puntos impulsada por el avance de la banca tras la subida de tipos del BCE y el alza de Wall Street. Con el euro en 0,996 dólares, solo bajó Fráncfort el 0,09%, mientras que Milán ganó el 0,88% y París y Londres el 0,33% cada una.

Nuevo repunte de la luz, que hoy analiza la UE

El precio promedio de la luz para los clientes de tarifa regulada vinculados al mercado mayorista subirá hoy un 1,35% con respecto a ayer, hasta los 245,93 euros por megavatio hora. Los Veintisiete analizan hoy si deben reducir el consumo eléctrico o limitar los beneficios “caídos del cielo”.

El gasóleo sigue subiendo y la gasolina se abarata

El precio medio del diésel ha subido por tercera semana consecutiva, consolidando el fin de su tendencia bajista de los dos últimos meses, mientras que el de la gasolina ha retrocedido.

El diésel ha subido esta semana un 2,07%, hasta los 1,921 euros el litro y la gasolina se ha abaratado un 0,83%, hasta los 1,779 euros, según el Boletín Petrolero de la Unión Europea.