Estos son los casos en los que Bizum puede cancelar las transferencias

Los envíos de dinero por Bizum y por transferencia bancaria están sujetos a vigilancia: los bancos y comercios realizan este control para cumplir con la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Y aunque no existe un listado de palabras que provocan una investigación de la transferencia o una cancelación de la misma, Bizum investiga conceptos o frases llamativas como 'pago de cocaína', 'compra de revólver', 'secuestro' 'atentado'.

Según esta ley, pueden ser operaciones susceptibles de estar relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo supuestos como que la naturaleza o el volumen de las operaciones activas o pasivas del cliente "no se corresponda con su actividad o antecedentes operativos", que una misma cuenta reciba "ingresos en efectivo por un número elevado de personas" o "múltiples ingresos" de la misma persona, transferencias en las que no figure la identidad o número de cuenta de origen o "movimientos con origen o destino en territorios o países de riesgo", entre otros.

En el caso de Bizum, donde las transacciones diarias se cuentan por miles, hay un sistema automatizado que detecta patrones para detectar conceptos sospechosos. Así, todo lo que suene raro (o, mejor dicho, ilegal o de legalidad dudosa) genera una alerta que es comprobada. La plataforma hace uso de su propia normativa de seguridad y, una vez lanzado el aviso, cada entidad bancaria dispone de sus propios estándares, que suelen ser más estrictos.  

Intentar hacerse el gracioso también puede acarrear la cancelación de la transferencia o de la cuenta. En las redes se pueden encontrar ejemplos.