Contratar créditos con DNI robados, el 'modus operandi' de una banda criminal que compraba coches de lujo

La Policía Nacional ha desarticulado una organización criminal internacional que operaba en España y en el extranjero, dedicada a usar datos de DNI robados para comprar coches contratando créditos financieros de forma fraudulenta. En la operación, han sido detenidas 15 personas, acusadas de abrir 61 cuentas bancarias con los datos robados de las víctimas.

Los delincuentes adquirían los vehículos mediante la contratación fraudulenta de créditos, utilizando documentación falsificada de otras personas, en la que cambiaban la foto pero mantenían los datos personales y el contenido de las nóminas. Hasta el momento, se han identificado 32 vehículos obtenidos mediante este sistema, alcanzando un valor de más de 1.400.000 euros defraudados, aunque la cifra podría ser incluso mayor.

La apertura de créditos a nombre de terceras personas ha ocasionado graves perjuicios a las víctimas, que pasaban a formar parte de las listas de morosos, dificultando la realización de cualquier posible negocio jurídico. Durante las investigaciones, se descubrió una nave en San Fernando de Henares (Madrid) donde la organización llevaba a cabo la mayor parte de su actividad delictiva.

Vehículos recuperados en varios países

Gracias a las pesquisas policiales, se han recuperado 6 vehículos en España, 4 en Francia, 1 en Argelia, 1 en Países Bajos y 1 en Portugal. La organización vendía los coches en estos países a través de empresas interpuestas y, finalmente, a ciudadanos ajenos a los delitos investigados. Además, los agentes lograron identificar uno de los posibles puntos de filtración de la mayoría de los datos personales y de identidad de las víctimas.

Detención de los principales responsables

En la fase de explotación de la investigación, se ha detenido a 15 personas, entre ellas los principales responsables de la organización. Se han intervenido 4 vehículos (3 de alta gama), 3 motocicletas de gran cilindrada, 2 motores de vehículo sustraídos, documentación relativa a vehículos, 5 relojes aparentemente de alta gama, 12.245 euros en efectivo, 2 documentos de identidad y 1 permiso de conducir falsificados, 9 placas de matrícula, múltiples dispositivos electrónicos, anotaciones sobre transacciones de criptomonedas y pequeñas cantidades de drogas.

Bloqueo de 61 cuentas bancarias

Como parte de la operación, se ha procedido al bloqueo preventivo de 61 cuentas bancarias, incluyendo las abiertas de manera fraudulenta a nombre de las víctimas, así como las pertenecientes a los principales autores de los delitos. Esta acción busca evitar que los delincuentes puedan seguir beneficiándose de las ganancias obtenidas ilegalmente y resarcir, en la medida de lo posible, los daños causados a los afectados por esta trama delictiva.